信用宝合规建设大事记

2016-09-06 18:22来源:未知
     2016年8月24日15:00,这是一个应该被网贷行业铭记的时刻,这一刻,四部委联合出台《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(后称《办法》),结束了网贷行业十年的野蛮生长。《办法》明确规定了借款人的借款余额上限,规定了实行客户资金由银行业金融机构第三方存管制度,并作出了12个月过渡期的安排。

    自成立以来,信用宝就将合规作为其发展的标配,而不仅仅是一时的要求,合规建设已经深深地融入了信用宝的血液里,不可分离。

    2015年2月11日,中国第一个网贷行业协会组织——北京市网贷行业协会第二次会员大会成功召开,创始会员信用宝接受正式授牌颁证。

    2015年9月,业内首个自主研发的反欺诈系统——信用宝反欺诈系统正式上线运行,多渠道的反欺诈数据库,布局多层次、多维度反欺诈策略,帮助公司有效防范欺诈类风险。
 
    2015年11月4日,信用宝与廊坊银行正式签署战略合作协议。

    2016年2月27日,信用宝加入国内网贷行业首个合规风控联盟组织“北京市网贷行业协会合规风控联盟”。

    2016年3月2日,信用宝通过ICP备案。


    2016年3月9日,信用宝签署《北京市网贷行业协会合规风控联盟自律宣言》。

 
     2016年3月23日,北京市网贷行业协会公开发布“产品登记&信息披露系统”,信用宝作为协会创始会员首批接入。
 
     
      2016年3月25日,国家级互联网金融行业自律组织——中国互联网金融协会正式成立,信用宝作为首批会员受邀加入协会。
 
     
     2016年6月8日,由我国可信第三方时间戳服务机构TSA提供的可信时间戳在信用宝平台正式上线运行。
 
     
     2016年6月14日,信用宝通过中国金融认证中心(CFCA)认证。



     2016年8月8日,信用宝首次对外公布逾期用户黑名单。
      除此之外,信用宝在用户信息、出借人教育、数据合规、信用信息系统建设方面进行着长期、可持续性的工作,有效保证了各项业务的高效运作。

     用户信息真实性和安全性方面,信用宝通过严格的风险管理审核和贷后管理,对出借人、借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核,保证信息的真实性。信用宝设立专人专岗,机密管理出借人与借款人相关资料和交易信息,确保用户信息的安全性。

     网络借贷知识普及和风险教育方面,信用宝每年定期在北京、大连、厦门、扬州等地举办和参加出借人教育峰会,引导出借人以小额分散的方式参与网络借贷,确保出借人充分知悉借贷风险。

     信息数据合规方面,从2013年起,信用宝分别以企业半年报、企业年报形式对外披露企业相关数据,分别从企业情况(员工人数、学历、服务网点)、经营情况(平台出借人数、平台成交量)、借款情况(借款类型、借款额度、借款笔数、期限、借款人年龄比例)、资金流动情况(出借人分布、借款人分布)进行披露。此外,信用宝严格遵守法律法规和网络借贷有关监管规定要求报送相关信息的相关规定,分别向北京市打击非法集资领导小组、北京市网贷行业协会报送成立至今相关数据,参与中国互联网金融协会互联网金融数据统计报送工作会议。同时,与网贷之家、网贷天眼、零壹财经等第三方机构开展数据披露工作。

    信用信息系统建设方面,信用宝与同盾科技、安融征信、百融金服、上海资信、91征信、宜信致诚征信、算话征信、聚信立、汇百川、有盾网络、增信通等公司在反欺诈、征信、大数据等层面建立深度合作,完善自身风控体系。数据传输采用HTTPS加密传输,保证数据传输的安全,用户信息采用加密存储,保证信息安全。数据库采用多机器实时热备,分机房异地做灾备。系统采用分布式,多集群部署,前端产品层和服务层做隔离,不同层采用不同级别的防火墙策略。产品层应用采用集群分布式部署,后台服务层采用分布式多节点集群部署。产品层应用有完善的防DOS攻击等整套防火墙策略。

    作为北京市网贷行业协会的创始会员单位,信用宝将按照依法、诚信、自愿、公平的原则为借款人和出借人提供信息撮合服务,维护出借人与借款人的合法权益。为行业做好表率,进一步提升平台的资金、信息、系统的安全性,为用户提供更优质的平台服务。


 

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